投资顾问发展美国-我如何在美国找到值得信赖的投资顾问?

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所属分类:投资理财

在银行做客户经理和投资顾问的核心竞争力是什么?有哪些发展前景?

题主的境遇恰好反映了投资顾问这个行业在中国的困境。因为你所待过的银行、企业,无论外资内资,并没有把你当做投资顾问,而只是卖产品的“销售”。而投资顾问是一份很专业,需要考虑客户实际需求的工作,并不是哪款产品佣金高就卖哪款。所以题主忧虑的问题其实是两个问题:

第一,在银行做客户经理这份工作有没有前途。


第二,投资顾问这个职业未来会不会受到智能投顾的冲击,被人工智能替代。

先来回答第一个问题,做客户经理有没有前途。虽然我一直在对公条线,个人业务看的也比较多,我的认识是:

1. 个人业务看天吃饭很重要,比如今年,股市不好,根本卖不动产品,但去年到今年个贷的客户经理就赚翻了。还有今年所有银行都缺存款,手里有优质客户资源,能带来个人存款的客户经理就受到追捧,而去年市场资金充裕的时候,就没人希罕。

2. 外资商业银行的个人业务比中资行差的太多。在外资行做客户经理一点前途都没有。从网点,产品,系统,内部开重视程度,后台支持,外资银行和国内银行在个人银行业务上的差距绝对在十年以上。

3. 题主工作了十年,如果手上还没有累积到让题主在每家银行可以随意安身立命的客户群,还是要靠cold call拉新客户,那我真的建议题主早点转行。

第二个问题,智能投顾会不会冲击投资顾问这份行业

题主考CFA的时候就知道,一个人的IPS的出发点是2 Objectives 5 constraints。是的,信息永远是不对称的,没有一个客户会把自己所有的财务状况透露给你。

好比A同学和B同学从上海一所大学毕业,工作年限相同,年收入都是税后20W,每个月房贷1万。但一个是上海本地人,爸妈名下四套房,每个月家里开销爸妈都有补贴。另一个外人四线城市每个月还要寄钱给爸妈供养。这些信息在CFA的三级考试可能就是几行字,在现实生活里可能是客户经理几个月下来点滴了解到的消息。

人与人况且如此,在害怕隐私泄露的前提下,投资者愿意把多少个人信息披露给智能投顾更成问题。

投资顾问的市场终究是要培育的,中国的有钱人和中产阶级终归会从偏面追求投资收益率,逐渐走向资产负债管理和中长期的投资目标实现的,而这些目前的智能投顾还给不了。

华泰证券苏州营业部投资顾问工作内容,发展前景,薪资待遇怎么样?

证券公司的营业部,属于券商经纪业务条线,是券商客户的主要来源,分机构和个人,投资顾问主要是对接个人的。简单说,就是给个人客户提供投资咨询,有二级市场股票投资方案咨询(如果你的个人资源多,又高端,那就是给高净值客户提供投资建议,如果你背景一般,那就从普通老百姓做起,哪些到营业部开户的大哥大姐,大爷大妈),有一级市场整合。 如果你的个人客户正好拥有企业,想新三板上市,创业板,主板上市,你可以作为投行BD端,把业务接进来,推荐给投行部,一起把客户拿下,佣金赚起来。

华泰证券在券商中属于第一梯队,所以,各方面支持,产品丰富程度,等,都是够的。 所以,这是一个可高可低的职业,做的好,收入很高,做不好,就很低端

一切靠你的努力。 可以对标银行的理财经理。

一般,券商只有营业部,在招应届生的时候,可以收本科生,其他都是要硕士的。

我曾经给一家券商的投行部推荐销售,推荐了一个本科985的,营业部投顾,投行MD说,这人不要,太low了吧。

另外,某些高端的营业部投资经理,他们喜欢招富二代,或,官二代,为啥? 能拉到大客户。

以上,供你参考

我如何在美国找到值得信赖的投资顾问?

谢邀!

投资是个很复杂的事情,涉及到风险承受能力。

如何信任,是一种心理问题。我觉得要想信任,首先自己要有一定的投资知识、投资理念。好的投资顾问会结合你自身的情况给出投资建议,而这些建议是否靠谱,需要你自己判断。投资顾问说的是否在理,是否符合逻辑,都是信任的前提。

美国的贝莱德投资公司应该很不错的。汇丰银行的卓越理财也不错,汇丰银行在美国的各大城市也应该有网点。

请问移民顾问长远来看,职业发展如何,相比留学顾问,哪一个未来长期发展更好?

其实个人建议你选择留学顾问。

这些年,美国澳洲的移民政策都很大收紧,加拿大相对移民政策最宽松。但加拿大近年也发生很大变化。很多国内移民公司在2015年都倒闭或转向,跑去做一些非主流省份,或者做希腊匈牙利这些非主流国家。

但是其实加拿大移民配额一年比一年多,中国移民加拿大的人也一年比一年多,只不过是国内中介机构没有资源,做不了了。

现在的加拿大移民,无论是“投资移民”还是“技术移民”都早已不是过去的看“硬指标”的年代,而是加大了对申请人“软实力”的考察。而在众多软实力中最为看重的,是“工作”。

现在的移民中介服务,也不是过去只需熟悉法律条文就能解决问题,而要有规模、有实力、有资源,从而有能力为消费者匹配雇主和工作。

所以,从大趋势来说,在中国移民中介行业风险很大,没有积累和延续性。比如1997年后香港移民数锐减,香港移民中介就倒了一大批,一小部分开发中国内地市场得以生存。再比如2015年后很多公司只会做魁投和安雇,以为加拿大只有这两种能走通。近年安雇加大审查力度,很多做国内做安雇的公司客户纠纷增多,成功率降低,只能转向。

留学政策则相对稳定得多,有一定的积累,很少出现大的波折。